История успешного трейдера

Категория: Акции

Опубликовано 28 Март 2014

Автор: Анастасия Милькова

Просмотров: 8281

В прошлый раз я рассказала своим читателям истории неуспешных трейдеров. Прочитать эти истории можно здесь, и они очень типичны. Трейдеры часто приходят на рынок, возжелав быстрого заработка и насмотревшись в интернете рекламы ФОРЕКСа и «успешных инвестиций». Как и большинство (60-90%) трейдеров до них, все мои «герои» проторговали 3-4 года, потеряли деньги и зашли в полный тупик. Но ведь есть трейдеры, которые зарабатывают на рынке! Действительно, таких трейдеров, которые стабильно и регулярно зарабатывают на рынке акций, мало (менее 1%), но они есть.

Сегодня я расскажу вам историю одного успешного трейдера. Эта история была опубликована на форуме сайта Смарт-лаб в декабре 2013 года. Я немного отредактировала текст и исправила орфографию, но суть осталась. Итак, этот успешный трейдер владеет акциями в течение 20 лет, и активно торгует в течение 9 лет. Вот какие наблюдения и выводы он сделал.

Для чего нужна торговля на бирже?

Чем занимаются трейдеры (спекулянты) на бирже? Они участвуют в рыночном ценообразовании и являются краеугольным камнем рыночной экономики. Они устанавливают справедливые цены и устраняют неэффективности (перекосы) рынка. Они насыщают рынок ликвидностью. Они кормят около-рыночную инфраструктуру (биржи, брокеров) и платят налоги на свои прибыли.

За счет чего трейдеры (спекулянты) зарабатывают деньги на бирже? Прежде всего, за счет неэффективности рынка. То есть в ситуациях, когда реальная цена актива (цена акции на рынке) не совпадает со справедливой ценой актива (по мнению продавцов и покупателей акций). Когда такая ситуация происходит, один спекулянт хочет продать акции, а другой хочет купить акции, преследуя собственную выгоду и мотивы (анализ). То есть, это обычная торговля.

Является ли спекуляция на бирже бизнесом? Да, так как имеет все признаки бизнеса или предпринимательства. Деятельность трейдера (спекулянта) ориентирована на получение прибыли. Для этого он берет на себя обоснованный риск и ответственность за получение прибыли.

Плюсы торговли на бирже

У торговли на бирже (как бизнеса) есть приятные стороны. Вот лишь некоторые из них:

1. Это один из редких видов бизнеса, которым можно заниматься в разном возрасте, и хоть до 80 лет.

2. Можно использовать почти любой капитал – хоть тысячи рублей, хоть миллионы.

3. Доход от торговли облагается лишь 13% подоходным налогом, никаких других налогов нет.

4. Есть свобода от начальников, чиновников, сотрудников. Не требуется нанимать дополнительный персонал.

5. Нет привязки бизнеса к конкретному месту, то есть можно жить и торговать где хочешь.

6. Можно сравнительно легко увеличить оборот средств (за счет плеча и заемных средств от брокера).

7. У бизнеса низкие накладные расходы. Все что вам нужно – это компьютер и интернет.

Минусы торговли на бирже

Но у торговли на бирже есть и отрицательные стороны:

1. Успешной торговле на бирже невозможно обучить. Вы можете научиться торговать успешно, только приобретя практический опыт работы методом проб и ошибок.

2. Вы будете испытывать сильные эмоции и большой стресс.

3. Вы пройдете через непонимание родственников и окружающих. Действительно, ведь вы не ходите на работу в офис или на завод, как большинство людей, а целыми днями (и иногда ночами) сидите дома у компьютера.

4. Вы пройдете через долгий период обучения и большие затраты времени без гарантии положительного результата.

5. Успешная системная торговля на бирже требует жесткой самодисциплины и поэтому подходит далеко не каждому. Но вы потратите много денег и времени перед тем, как поймете это.

Как стать успешным трейдером (спекулянтом)

Обычно в первый год торговли главное не получить убыток по счету выше минус 30%. Крайне плохо, если первые сделки в первый год торговли приносят большой доход. Это означает, что вам просто везет, и вы не учитесь. Такое обычно бывает на сильном бычьем (почти все акции идут вверх) или медвежьем (почти все акции идут вниз) рынке. У вас укореняются плохие привычки, например, не использовать  стопы (автоматическая сделка при достижении заранее заданной цены акции) и докупать акции для усреднения цены. Потом сломать эти привычки будет крайне сложно и дорого по деньгам. Минимально надо сделать 50-100 сделок в первый год.

Во второй год можно выйти в ноль, то есть, чтобы прибыли не было, но и потерь не было. В третий год можно заработать столько же, сколько бы вы получили по банковскому депозиту. В четвертый-пятый год вы сможете потихоньку зарабатывать деньги трейдингом.

При этом вам придется пережить масштабный рыночный кризис, а они случаются каждые 4-5 лет. А также пережить рынок с боковым движением, когда никакого четкого тренда вверх или вниз нет – а на таком рынке очень тяжело заработать! Кроме того, у вас будут и кризисы в собственной торговле в 6-12 месяцев длиной, когда вроде все умеешь, все делаешь правильно, а прибыли нет.

В общем, где-то лет за 5-6 постоянной практики можно немножко научиться биржевой торговле и начать зарабатывать стабильно, хотя пока и небольшие деньги. Лишь лет через 10 после начала торговли вы сможете зарабатывать доход, сравнимый с доходом от вашего постоянного места работы.

Как начать работать на бирже

Для того чтобы начать работать на бирже (заниматься трейдингом), вам необходимо:

1. Не иметь долгов.

2. Иметь источник постоянного дохода.

3. Иметь ресурс свободного времени часов 3-4 в день (через 4-5 лет это будет 20 мин в день).

4. Иметь наличные средства в размере зарплаты за год (для открытия вашего первого счета). Оптимальный размер начального счета – 12 месячных зарплат, но не ниже 500 000 – 700 000 рублей. Иначе просто нет интереса торговать (нет реальных эмоций, нет чувства риска, нет страха и стимула торговать хорошо, что провоцирует на повышенный риск и плохую торговлю, не окупает затраты времени, сил и нервов).

5. Иметь удовлетворенные потребности (у вас уже должна быть квартира, автомобиль и т.д.).

6. Выбрать брокера. Самое главное – это низкие комиссии, на рынке опционов она должна быть равна или ниже биржевой, для акций ниже 0,025 %. Большинство брокеров позволяют открывать счет удаленно и иметь филиал в своем городе совершенно не обязательно.

С чего начать работу на бирже?

1. Откройте демо-счет. Он позволит вам освоить торговый терминал. К сожалению, остальные необходимые навыки у вас не разовьются, так как нет эмоций. Отмечу, что мелкий счет (чтобы поиграться) бесполезен, так как он провоцирует на плохую торговлю и эмоции слабоваты.

2. Начинать надо с биржевого тренажера типа opentrainer.ru или chartgame.com. Сделайте десять тысяч сделок – на это уйдет 2-3 месяца, а опыт от этого дела будет равносилен 3-5 годам реальной торговли. После этого многие вопросы (например, подходит ли вам трейдинг, какая возможна средняя доходность, ставить или не ставить стопы, есть ли у вас дисциплина) сами собой разрешатся. Параллельно читайте книжки про трейдинг.

3. Выберете себе удобное время для совершения сделок. Лучше всего торговать с промежутком в 2 часа. То есть, вы «смотрите в рынок» около 12 часов дня, потом около 14 часов, потом в 16 и в 18 часов, то есть в день всего четыре раза, что реально работающему человеку. Надо ориентироваться на 5-10 сделок в месяц в одной бумаге. При большем числе сделок у вас больше денег уйдет на комиссию брокеру, и тяжело будет соблюдать дисциплину. Дисциплина – это ограниченный ресурс, связанный с энергетикой мозга, которого может просто не хватить на большее количество сделок. При торговле у вас должно возникать чувство комфорта, уверенности и скуки. Вообще трейдинг – это крайне скучное занятие.

4. Также крайне важна диверсификация. Нельзя сосредотачиваться на одной бумаге. Надо выбирать бумаги из списка индекса ММВБ-10. Просмотреть 20-30 бумаг натренированным взглядом можно всего за 2-3 минуты. Полному новичку следует выбрать шесть бумаг, по одной из разных секторов (нефтянка, металлургия, банки, телекомы, энергетика).

5. Телевизор не смотреть, РБК и Бизнес-ФМ не слушать, форумы не читать, новостные ленты не смотреть. Важная информация доходит до всех с огромной задержкой, и реагировать на нее уже бессмысленно. С любого «гуру рынка акций», который что-нибудь советует или учит, сразу требуйте распечатку брокерского счета за 5 лет и с печатями. Вокруг слишком много пустого шума и развода на деньги. Иногда по телевизору, интернету и в газетах-журналах специально дают вредные и неправильные советы, чтобы заработать на этом денег. Помню, один из банков в 2008 году дал совет продавать акции Газпрома при цене 90 рублей за акцию, а до этого советовал покупать по 360 рублей – и такое бывает довольно часто.

6. Главное правило для меня такое: грамотный выход (продажа) на порядок важнее входа (покупки). Единственное, что трейдер может сделать на рынке – это ждать и контролировать убыток. Все остальное – суета и приводит к потере капитала.

7. Обязательно ведите дневник вашей торговли. Распечатывайте каждую сделку на принтере (график вход-выход) с объяснением причин для совершения сделки.

Стоит ли инвестировать в рынок России?

Я рассказал здесь о спекуляциях в акции. К сожалению, после многих лет работы и размышлений, я пришел к выводу, что инвестировать в российский рынок на долгосрочную перспективу не стоит. Зачастую наши российские трейдеры, начитавшись книг успешных американских инвесторов (типа Грэхема и Баффетта), начинают увлекаться долгосрочным инвестированием. Причем в своих рассуждениях о российском рынке они опираются на американскую статистику. Это полный бред, так как американский рынок акций входит в пятерку рынков, показавших положительную доходность выше инфляции на интервале 100 лет. Многие остальные рынки на этом интервале либо исчезли, либо показали низкую доходность, а инвесторы обанкротились или понесли убытки. Но про них не пишут в книжках и не сочиняют статистику, поэтому многим эти истории не известны. Так что долгосрочное инвестирование в российские акции – крайне опасная штука.

Вот такую историю рассказал на сайте Смарт-лаб один успешный трейдер. В комментариях его многие поддержали. Я также со многим согласна (хотя есть и спорные моменты). Я надеюсь, что мои читатели увидели, что работать трейдером очень и очень нелегко, а легких больших денег в этом бизнесе нет, и не станут этим заниматься. Вместо этого лучше инвестировать в рынок США, через регулярную покупку индексных фондов S&P500. Все преимущества такого подхода читайте в статье "Инвестируем в акции "не парясь".

Анастасия Милькова, обозреватель «О богатстве. ру»

При размещении активная ссылка и указание автора обязательны. 

Похожие статьи:

Истории неуспешных трейдеров

Как богатые становятся богаче, а бедные – беднее

Инвестируем в акции «не парясь»

Опасные игры трейдеров

• Вперёд >